首先：服务理念；以关注客户的利益和需求为核心，为客户制定长期、全方面的理财计划而不是仅向他们推销理财产品，从而体现出理财规划师服务的价值所在。 其次：沟通能力；这是理财规划师能否让客户接受的前提。 第三：专业知识；许多与理财相关的知识必须通晓并能综合运用。 第四：职业信誉；这是获得社会认同的关键因素。小胜在智，大胜在德，人的品质是做事的根本。 第五：生活阅历；理财关系到一系列未来的决定，对生活的经历、理解、价值的观念和不断积累的经验等对理财规划都有着重要的影响。

首先：服务理念；以关注客户的利益和需求为核心，为客户制定长期、全方面的理财计划而不是仅向他们推销理财产品，从而体现出理财规划师服务的价值所在。 其次：沟通能力；这是理财规划师能否让客户接受的前提。 第三：专业知识；许多与理财相关的知识必须通晓并能综合运用。 第四：职业信誉；这是获得社会认同的关键因素。小胜在智，大胜在德，人的品质是做事的根本。 第五：生活阅历；理财关系到一系列未来的决定，对生活的经历、理解、价值的观念和不断积累的经验等对理财规划都有着重要的影响。